Dev kripto para borsası Binance, yıllardır düzenleyicilerden kaçma ve finansal kuralların dışına çıkma konusunda bir üne sahip oldu ve bunların hiçbirinin önemli sonuçları olmadı.
Şimdi dünyanın en büyük kripto borsası artan yasal baskıyla karşı karşıya.
Binance’in kurucusu ve CEO’su Changpeng Zhao, kendisi ve şirketi giderek sıkılaşan bir yasal ağla karşı karşıya olduğundan kendisini kişisel olarak temsil etmesi için Latham & Watkins hukuk firmasında beyaz yakalı savunma avukatları tuttu. Adalet Bakanlığı savcıları borsadaki kara para aklama ihlallerini araştırırken, Menkul Kıymetler ve Borsa Komisyonu şirketin iş uygulamalarını inceliyor. Geçen ay, başka bir kurum olan Emtia Vadeli İşlemler Ticaret Komisyonu, Bay Zhao’yu, suçluların Binance’te para aklamasına izin veren uyum başarısızlıklarıyla suçlayarak dava açtı.
Yasal tehditler bir araya gelerek Binance tarihindeki en istikrarsız anı yarattı. Bay Zhao veya şirketine yönelik cezai suçlamalar, FTX borsasının geçen yılki çöküşü ve firmanın kurucusu Sam Bankman-Fried’ın tutuklanması nedeniyle sarsılan kripto piyasalarında kitlesel paniğe yol açabilir. Binance, FTX’ten birkaç kat daha büyüktür ve her gün on milyarlarca dolarlık işlem gerçekleştirmektedir.
Amerikan Üniversitesi’nden kripto uzmanı Hilary Allen, “Bu, kripto paranın en büyük borsası ve eğer kısıtlanırsa bu büyük bir olay olacak” dedi. “Kripto endüstrisinin geri kalanının zarar görmeden kaldığını görmek zor.”
46 yaşındaki Bay Zhao, hükümet kimlik bilgilerine sahip uyum görevlilerini işe alarak ve kolluk kuvvetlerinin kripto suçlarını durdurmasına yardım etme sözü vererek karşılık verdi. Binance yöneticileri, şirketin uyumluluk çabalarını duyurmak için gazetecilerle buluşuyor ve borsanın ABD kolu, Washington’daki gündemini ilerletmek için bir siyasi eylem komitesi kurdu.
Bay Zhao, CFTC davasını “beklenmedik ve hayal kırıklığı yaratan” olarak nitelendirerek, bunu “gerçeklerin eksik anlatılması” olarak nitelendirdi. Bir şirket sözcüsü diğer soruşturmalar hakkında yorum yapmaktan kaçındı. Adalet Bakanlığı, CFTC ve SEC temsilcileri de yorum yapmaktan kaçındı.
Binance üzerindeki artan baskı, kripto piyasasında şimdiden sarsıntılara neden oldu. Borsanın ABD operasyonu yakın zamanda büyük bir bankacılık ortağı olan Signature Bank’ı, zor durumdaki borç verenin geçen ay iflas etmesi nedeniyle kaybetti. Binance ayrıca dış denetim firması Mazars’ı da geçen yıl şirketin kripto müşterileri için çalışmayı duraklattığını açıklamasının ardından kaybetti. (Sözcü, Binance’in yeni denetim firmalarıyla anlaştığını ancak bunların kimliğini açıklamayı reddettiğini söyledi.)
Binance müşterilerinden bazıları korkmuş görünüyor. Kripto veri takipçisi Nansen’e göre, Mart ayı sonlarında yedi gün içinde, popüler Ethereum ağı üzerinde oluşturulan 2 milyar dolardan fazla kripto para borsadan çekildi. Bu ay şu ana kadar platformdan yaklaşık 1 milyar dolar ayrıldı. Nansen, Binance’in hâlâ tahmini 66,5 milyar dolarlık müşteri varlığına sahip olduğunu söylüyor.
CFTC davası, Binance’in hukuki durumunun ciddiyeti hakkında bir uyandırma çağrısı sağladı. Dahili metinler ve e-postalara atıfta bulunulan şikayette, şirketin suçluların para aklamasına izin verdiği ileri sürüldü. Şikayette, bazı müşterilerin, borsanın karını korumak için mevcut boşlukları kullanarak kritik geçmiş kontrollerini atlayabileceği belirtildi. CFTC şikayetinde, Binance çalışanlarının özel olarak, teröristlerin platformda para taşıması konusunda şaka yaptığını ve şirketin “potansiyel olarak yasa dışı faaliyetlere olanak sağladığını” kabul ettiğini belirtti.
Daha önce CFTC’nin icra direktörü olarak görev yapan Zuckerman Spaeder hukuk firmasının ortağı Aitan Goelman, davada açıklanan davranışın kapsamının Binance’i kripto emsallerinden ayırdığını söyledi.
Bay Goelman, “Bu suiistimal, Adalet Bakanlığı’nın ilgileneceğini düşüneceğiniz kadar vahim” dedi.
Soruşturmaya aşina üç kişi, Adalet Bakanlığı’nın cezai soruşturmasının Kara Para Aklama ve Varlıkların Geri Kazanımı Bölümü tarafından yürütüldüğünü söyledi. Kaynaklar, bu yetkililerin Seattle’daki ABD savcılığının savcılarıyla birlikte çalıştığını ve SEC’in paralel bir soruşturma yürüttüğünü söyledi. Davanın ayrıntıları daha önce Reuters tarafından aktarılmıştı.
Binance’in savunmasını yöneten bir dizi hukuk firması var. Mahkeme kayıtlarına ve konu hakkında bilgisi olan kişilere göre, Bay Zhao en az dört Latham & Watkins avukatı tutarken, şirket de Adalet Bakanlığı ve ABD düzenleyicileri ile yapılan görüşmelerde yarım düzine Gibson Dunn avukatı tarafından temsil ediliyor.
2017 yılında kurulan Binance, çok çeşitli deneysel kripto para birimleri için bir pazar sunarak ve müşterilerin Amerika Birleşik Devletleri’nde yasa dışı kalan kripto fiyatları üzerine bir tür riskli, yüksek kaldıraçlı bahis yapmalarına olanak tanıyarak hızla büyüdü. Veri analiz firması CCData’ya göre, tüm kripto işlemlerinin yaklaşık üçte ikisi Binance platformunda gerçekleşiyor.
2017 yılında Changpeng Zhao tarafından kurulan Binance, dünyanın en büyük kripto borsası oldu.Kredi…Darrin Zammit Lupi/Reuters
Kripto dünyasında Bay Zhao, Bay Bankman-Fried’ın tutuklanmasından önceki kadar ünlü ve nüfuzludur. Ancak kripto topluluğunda daha çok CZ olarak bilinen Bay Zhao, anlaşılması daha zor bir figür.
Konuyla ilgili bilgisi olan bir kişiye göre, Çin doğumlu bir Kanada vatandaşı olan Bay Zhao, ülkeden ülkeye atladı ve artık zamanının çoğunu Dubai ve Paris arasında geçiriyor. Kişi, Bay Zhao’nun 2022’de en az bir kez Amerika Birleşik Devletleri’ne seyahat ettiğini söyledi.
Binance, uzun süredir küresel kara para aklama kurallarını ihlal ettiği ve faaliyet gösterdiği ülkelerdeki düzenlemelerden kaçmaya çalıştığı yönündeki iddialarla karşı karşıyaydı. Özel borsa zaman zaman Çin, Malta ve Singapur dışında da faaliyet gösterdi; bir sözcü, firmanın şu anda Dubai ve Paris’te dünya çapında 8.000 tam zamanlı çalışanıyla büyük bölge ofislerinin bulunduğunu söyledi.
Binance’in Amerika Birleşik Devletleri’nde faaliyet gösterme yetkisi yok, bu nedenle Bay Zhao’nun Amerikalı kullanıcılar için Binance.US. adında daha küçük bir işletmesi var ve bu işletme onun küresel borsadan ayrı çalıştığını söylüyor. Ancak şirketin ABD merkezli müşterileri, nerede olduklarını gizlemek için sanal özel ağları kullanarak ana platforma erişmeyi başardılar.
Binance yıllardır ABD’nin düzenleyici incelemeleriyle karşı karşıyaydı. Şubat ayında, baş strateji sorumlusu Patrick Hillmann, borsanın çeşitli yasal soruşturmaları para cezası veya başka bir cezayla çözüme kavuşturmak için düzenleyicilerle görüşmelerde bulunduğunu açıkladı. Şirketin görüşmeler konusunda “son derece kendinden emin olduğunu ve kendisini gerçekten iyi hissettiğini” söyledi.
Bir ay sonra CFTC davasını açtı.
Ajans, Cayman Adaları ve İrlanda merkezli Binance bağlı kuruluşlarına, bu kurumsal varlıkların “doğrudan veya dolaylı olarak Bay Zhao’ya ait olduğunu” ve borsa tarafından idare edilen düzinelerce diğer ticari kuruluşla bağlantılı olduğunu söyleyerek dava açtı. Şikayette, Bay Zhao’nun, Binance’in uyum başarısızlıklarından kişisel olarak sorumlu olduğu belirtildi ve Bay Zhao’nun, kullanıcıların müşterini tanı protokollerini aşmasına olanak tanıyan bir boşluk bulunduğunu kabul ettiği bir toplantı anlatıldı.
CFTC ayrıca Binance’in eski üst düzey uyumluluk yetkilisi Samuel Lim’e, Amerikalı müşterilerin kara para aklamayı önlemek için tasarlanmış sistemlerden kaçmasına yardım ettiğini iddia ederek dava açtı. Bay Lim’in avukatı yorum taleplerine yanıt vermedi.
Davada, ABD firmalarının bunu yapmasını yasaklayan kurallara rağmen Binance’in, adı açıklanmayan üç Amerikan ticaret firmasının kendi platformunda faaliyet göstermesine izin verdiği de eklendi. Konuya aşina bir kişiye göre firmalar Jane Street Group, Tower Research Capital ve Radix Trading idi. Daha önce Bloomberg News tarafından belirlenen şirketlerin federal yetkililer tarafından soruşturulduğuna dair hiçbir belirti yok.
Jane Street’in sözcüsü yorum yapmaktan kaçındı. Radix ve Tower Research temsilcileri yorum taleplerine yanıt vermedi.
Binance’in kara para aklamanın yaygınlaşmasına izin verdiği yönündeki iddialar birkaç özel davada da ortaya çıktı ve bunların birçoğu mahkemelerde reddedildi. Bazı davacılar, daha sonra çalınan fonları borsaya yönlendiren kripto tüccarları tarafından dolandırıldıklarını iddia ediyor.
Geçen yıl Binance’e dava açan Floridalı avukat David Silver, CFTC davasının büyük olasılıkla Bay Zhao’nun firmasına karşı yapılan çok sayıda hukuki yaptırımdan ilki olacağını söyledi.
Bay Silver, “Gerçek ortaya çıkacak” dedi. “Ve Binance suçlu tutulacak.”
Binance sözcüsü, firmanın “potansiyel olarak yasa dışı olarak elde edildiği belirlenen fonları dondurmak için kolluk kuvvetleriyle yakın işbirliği içinde çalıştığını” söyledi. Geçtiğimiz yıl Binance, kolluk kuvvetlerinin “küresel olarak 40.000’den fazla vakada siber suçluları engellemesine” yardımcı olduğunu söyledi.
Binance, daha sağlam bir uyumluluk altyapısı oluşturmaya çalıştı. Sözcü, şirketin şu anda 750’den fazla çalışandan oluşan bir uyum departmanına sahip olduğunu ve geçen yıl yüzlerce çalışanın işe alındığını söyledi. Ocak ayında eski federal savcı Noah Perlman, yeni küresel uyum şefi olarak atandı.
Binance ayrıca, hükümetin en yüksek profilli ilk kripto davalarının birçoğunda çalışan eski bir Gelir İdaresi araştırmacısı olan Tigran Gambaryan’ın da aralarında bulunduğu eski kolluk kuvvetleri görevlilerini de işe aldı.
Bir röportajda Bay Gambaryan, Binance’e yönelik suçlamaların, borsanın büyümeye odaklanan küçük bir start-up olduğu daha önceki bir dönemin kalıntıları olduğunu söyledi.
Binance’in “kendisini bir teknoloji şirketi olarak gördüğünü” ifade eden Binance, şunları ekledi: “Bir şeyleri bozuyorlar. Tüm borsalar bunu yaptı.”
