Bankacılarından birinin yanlışlıkla yanlış kişilere yaklaşık 1 milyar dolar göndermesinden iki ay sonra, Citigroup, günlük operasyonlarını kontrol altında tutan uzun süredir devam eden sorunlar nedeniyle federal düzenleyicilere 400 milyon dolar ödemeyi kabul etti.
Düzenleyiciler – Federal Rezerv ve Para Birimi Denetleme Ofisi – Çarşamba günü, Citi’nin kara para aklayanları yakalama programları da dahil olmak üzere “güvenli olmayan ve sağlam olmayan bankacılık uygulamaları” yürüttüğünü söyledi.
Düzenleyiciler, Citi’nin yıllardır tespit edilen sorunları çözemediğini söyledi. OCC, bankanın eksikliklerini “etkili risk yönetimi kurma konusunda uzun süredir devam eden bir başarısızlık” olarak nitelendirdi.
Citibank büyük bir geçişin ortasında – CEO’su Michael Corbat gelecek yılın başlarında istifa edecek ve yerini Citigroup’un başkanı Jane Fraser alacak – ve şimdi her iki düzenleyiciyi de memnun etmek için iyileştirmeler yapması gerekiyor. Gerekli adımlar arasında: yöneticilerin rollerini daha net hale getirmek ve ödemeleri ile bankanın etkin yönetimi arasında daha güçlü bir bağ oluşturmak.
Banka yaptığı açıklamada, “Düzenleyicilerimizin beklentilerinin gerisinde kaldığımız için hayal kırıklığına uğradık ve belirlenen sorunları kapsamlı bir şekilde ele almaya kararlıyız” dedi.
Düzenleyicilerin eylemleri, bir Citi bankacısının yanlışlıkla güzellik ürünleri üreticisi Revlon’a bir grup borç verene 900 milyon dolar havale ettiği utanç verici bir skandalın ortasında geldi. Banka parayı geri almakta zorlanıyor; Manhattan’daki federal mahkemede hedge fonu Brigade Capital Management’ı 175 milyon doları iade etmeye zorlamak için dava etti, ancak Brigade parayı elinde tutma hakkına sahip olduğunu iddia ediyor.
Revlon aksiliği Citi’nin son zamanlardaki tek hatası değil. OCC, bankanın 2019’daki Adil Konut Yasasını ve bu yılın başlarındaki Sel Afetinden Korunma Yasasını ihlal ettiğini ve her ikisini de Citi’nin yetersiz risk yönetimi prosedürlerine bağladı.
Banka, hesapları aracılığıyla yasadışı fon akışını takip etmekte de sorun yaşıyor. Geçtiğimiz birkaç yıl içinde, savcıların 2017 yılında uyuşturucu kaçakçılarının Meksika’dan Amerika Birleşik Devletleri’ne gizlice para sokmak için bankayı kullandığını söylediği Banamex ABD birimindeki sorunlarla boğuştu. Citi, Banamex’e yönelik bir cezai soruşturmayı sonuçlandırmak için 97 milyon dolardan fazla para ödedi.
400 milyon dolarlık ceza OCC’ye ödeniyor ve bu da Citi’nin banka içinde bir risk yönetimi yenilemesine başkanlık etmek için çoğunlukla icrada görevli olmayan yönetim kurulu üyelerinden oluşan yeni bir komiteyi hızla oluşturmasını gerektiriyor.
